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亲朋官网:只有同时拥有保险代理执照的养老保险才能销售

时间:2022/11/20 21:17:12   作者:   来源:   阅读:12   评论:0
内容摘要:为经纪人扩展提供新的业务夹具个人养老产品包括个人养老储蓄、个人养老理财产品、个人养老保险产品、个人养老公募基金产品等,其基本要求包括操作安全、到期稳定、目标规范、注重长期保存等。在渠道端,银行可以销售的产品种类繁多,而券商代表养老基金销售的个人养老产品种类有限。但是,只有同时拥有保险代理执照的养老保险才能销售。但业内人...
为经纪人扩展提供新的业务夹具

个人养老产品包括个人养老储蓄、个人养老理财产品、个人养老保险产品、个人养老公募基金产品等,其基本要求包括操作安全、到期稳定、目标规范、注重长期保存等。

在渠道端,银行可以销售的产品种类繁多,而券商代表养老基金销售的个人养老产品种类有限。但是,只有同时拥有保险代理执照的养老保险才能销售。

但业内人士认为,券商在客户群体转化、专业选择、买家投资等方面的业务具有相对优势。

例如,券商积累了长期参与股票和基金市场的高净值和高风险客户,为个人养老业务的客户群转型奠定了基础。券商拥有完善的投资研究体系和专业的财富管理服务优势,可以为客户提供养老产品的评估和分析、选择和推荐,以及定制产品方案的设计。亲朋官网

平安证券非银行首席分析师王维义分析称,对于个人养老市场,证券行业的渠道能力有限,但客户风险偏好高,权益类产品服务能力强。与自己的资金、资金管道公司对接,形成渠道+产品+服务的闭环。

“在业务上,具有完善的投资体系、流量入口和产品优势的券商可以将个人养老投资纳入服务,以较强的服务能力提高客户粘性,促进客户购买相关理财产品,从而增加持股规模,获得更高的销售服务费。””她说。

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